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网上交易指南
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个人银行大众版银基通功能说明  

基金首页

 

登陆页面

凭理财专户密码登陆基金页面;
    如果您尚未开通该账户的理财专户,可以点击“网上开户”,输入姓名、身份证号码、联系地址等信息在线开户,并设置理财专户密码,最后输入账户的取款密码通过验证。 (成功开立理财专户,我行将同时开通“智能定投自动转帐”功能。)

基金产品

1.查询:基金产品列表中有招商银行代销的所有基金产品的代码、简称、类型、投资方向、单位净值、净值日期、一月来增长率、一年来增长率、年费率、次费率、赎回到账天数等。
    2.搜索:通过基金公司名称,投资方向查询基金,也可以通过基金名称关键字,模糊查询,比如输入“先锋”,可以查到“招商先锋基金”、”上投成长先锋”等。
    3.交易:点击基金代码前的“购买”“定投”,即可直接购买或者申请基金投资计划,系统会自动提示开相关基金账户。基金交易采用理财专户资金,购买前请先将资金从活期转入理财专户,投资计划扣款当日请在专户中保留足够余额。
    4.“快速购买”“快速赎回”“交易撤单”,点击右侧快速通道,可以凭基金代码,直接购买、赎回和撤单。

    说明:

    (1)“一年增长率%”中带 * 者表示基金7日年化收益率(常用于货币基金)。“赎回到账”指赎回资金到账需要的基金工作日。
    (2)“次费率”指申购、赎回一个来回可能支付的最高费率,具体费率因收费模式、购买金额、营销活动等原因可能减少,以实际确认为准。
    (3)“年费率”包括管理费、托管费、销售服务费等逐日从基金资产中计提的费用,该费用不从客户交易中收取。

我的基金

1.查询:您持有基金的代码、名称、份额、净值、参考市值等
    2.操作:赎回,追加购买,分红选择,基金转换

    基金赎回申请受理后基金可用份额减少,待登记机构确认后基金帐户份额才减少。基金赎回确认后,由于资金有一段在途时间,所以不能立即反映到资金余额中,具体赎回天数请查看“基金产品”或“基金详细信息”。

当日申请

查询当天申请情况,包括基金代码、名称、份数、金额、赎回标示等。
    当天申请可以在收市前撤单,收市后不能撤单。收市后提交的申请,将作为下一交易日提交给登记机构,因此在下一交易日收市前仍可撤单,请核对交易日期。
    认购业务是两次确认,第一次确认后扣划资金,待基金成立后有第二次确认,第二次确认增加基金份额,如果是部分确认,将退回差额。

投资计划

请输入基金代码,申请投资计划。
    查询已申请投资计划的基金代码、名称、定投金额、周期、下一扣款日、期满周期等。
    招商银行所代销的基金产品除个别产品外都可以成为您基金投资计划的选择产品。您可选择每月1-28日的任意一天作为扣款日。投资计划一经申请即时生效。投资计划采用理财专户资金,扣款当日请在专户中保留足够余额。

    说明:

    (1)如扣款当日理财专户余额不足,则投资计划算一次失败,连续3次失败,则该投资计划将自动取消。
    (2)“下一扣款日”指下一次执行投资计划的日期,如遇该基金非交易日,则投资计划顺延至最近基金交易日自动执行。
    (3)“期满日期”指投资计划自动终止日期,如为“――”则表示长期有效。
    (4)“计划描述”便于您区分各投资计划。

账号管理

“基金帐号”是登记机构分配的与客户相关的号码。选择基金登记机构,可以为您尚未购买的基金开户。开户时请注意:有些基金登记在中国证券登记结算公司,不是在相应的基金管理公司。中登公司在处理开户时会判断客户证件和姓名,如果客户开股东代码卡时留的姓名证件与本次开户不符,可能导致失败。
    网上仅可修改帐单地址,如需修改其他帐户信息,请到柜台办理。

账户查询

基金首页右侧,“账户查询”按钮,查询理财专户的实时资金状况;
    账户查询页面右侧,“专户转账”按钮,凭取款密码将活期转理财专户,凭理财专户密码将理财专户转活期,并查询活期可用余额。

基金交易

 

购买

输入认购/申购的基金代码、金额,委托交易。

赎回

选择赎回基金,输入赎回份额并设置赎回标志后进行委托。
    基金赎回申请受理后基金可用份额减少,待登记机构确认后基金帐户份额才减少。基金赎回确认后,由于资金有一段在途时间,所以不能立即反映到资金余额中,具体赎回天数请查看“基金产品”或“基金详细信息”。

分红选择

输入基金代码,修改分红方式;若基金公司提供分红比例设置,可自行设置分红比例。

撤单

可以一次撤消一笔或多笔尚未成交的委托。
    当天申请可以在收市前撤单,收市后不能撤单。收市后提交的申请,将作为下一交易日提交给登记机构,因此在下一交易日收市前仍可撤单,请核对交易日期。

基金转换

可以将您已投资的基金转换为同一基金公司的其他基金。

基金查询

 

持仓基金

功能同基金首页的“我的基金”。
    1.查询:您持有基金的代码、名称、份额、净值、参考市值等
    2.操作:赎回,追加购买,分红选择,基金转换

    基金赎回申请受理后基金可用份额减少,待登记机构确认后基金帐户份额才减少。基金赎回确认后,由于资金有一段在途时间,所以不能立即反映到资金余额中,具体赎回天数请查看“基金产品”或“基金详细信息”。

当日申请

查询当天申请情况,包括基金代码、名称、份数、金额、赎回标示等。
    当天申请可以在收市前撤单,收市后不能撤单。收市后提交的申请,将作为下一交易日提交给登记机构,因此在下一交易日收市前仍可撤单,请核对交易日期。
   

认购业务是两次确认,第一次确认后扣划资金,待基金成立后有第二次确认,第二次确认增加基金份额,如果是部分确认,将退回差额。

在途申请

查询基金公司尚未返回确认信息的委托。

历史交易

可按时间段查询单个基金或者全部基金的历史交易情况。

基金账号

 

基金账号查询

“基金帐号”是登记机构分配的与客户相关的号码。

基金开户

选择基金登记机构,可以为您尚未购买的基金开户。开户时请注意:有些基金登记在中国证券登记结算公司,不是在相应的基金管理公司。中登公司在处理开户时会判断客户证件和姓名,如果客户开股东代码卡时留的姓名证件与本次开户不符,可能导致失败。

基金关户

在已投资基金中,选择要关户的登记机构,进行基金关户。

修改资料

网上仅可修改基金帐单的寄送地址,如需修改其他帐户信息,请到柜台办理。

投资计划

 

投资计划查询

查询您设定投资计划的基金代码、名称、定投金额、周期、下一扣款日、期满周期等。

投资计划申请

选择一只基金,输入基金代码,申请投资计划。

投资计划修改

修改已设定投资计划的基金定投金额、固定扣款日、期满周期、基金描述等。

投资计划取消

取消某只基金的投资计划。

资金账号

 

专户查询

查询理财专户的实时资金状况。

历史账页

查询某段时间内,所有基金的申购、认购、分红、赎回,理财专户的存取款情况。

专户转账

凭取款密码将活期转理财专户,凭理财专户密码将理财专户转活期。

修改专户密码

凭原始的理财专户密码,设置新的专户密码;如果遗忘密码,凭身份证到营业厅重置。

个人银行大众版银基通操作指南

基金数据仅供参考,具体请以实际购买时的交易系统数据为准。基金数据和资讯仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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